Polityka AML

1. Cel polityki

Celem niniejszej Polityki AML jest określenie zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w kasynie online Betsafe. Dokument opisuje procedury identyfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz reagowania na działania mogące wskazywać na wykorzystanie serwisu w celach niezgodnych z prawem.

2. Podstawy prawne

Betsafe realizuje obowiązki z zakresu AML zgodnie z mającymi zastosowanie przepisami prawa Unii Europejskiej oraz krajowymi regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W przypadku zmian przepisów niniejsza Polityka podlega odpowiednim aktualizacjom.

3. Zakres stosowania

Postanowienia Polityki AML dotyczą wszystkich pracowników i współpracowników Betsafe zaangażowanych w obsługę klientów, realizację transakcji płatniczych oraz przetwarzanie danych w serwisie betsafeplcasino.com.

Zasady AML mają zastosowanie do wszystkich graczy, niezależnie od kraju, z którego korzystają z serwisu, o ile nie stoi to w sprzeczności z właściwymi przepisami.

4. Identyfikacja klienta (KYC)

Betsafe stosuje procedury KYC (Know Your Customer), aby zapewnić, że środki wykorzystywane w serwisie pochodzą z legalnych źródeł, a tożsamość graczy jest prawidłowo zweryfikowana.

4.1 Dane pozyskiwane od klienta

• Imię, nazwisko, data urodzenia oraz obywatelstwo.
• Adres zamieszkania, adres e-mail oraz numer telefonu.
• Kopia dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub inny ważny dokument).
• Dokument potwierdzający adres (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, pismo urzędowe).

4.2 Proces weryfikacji

Przesłane dokumenty są sprawdzane pod kątem autentyczności oraz zgodności z danymi podanymi podczas rejestracji. Betsafe może zażądać uzupełniających wyjaśnień lub dodatkowych dokumentów, jeśli wymaga tego ocena ryzyka AML.

5. Monitorowanie transakcji

Transakcje realizowane w serwisie Betsafe podlegają monitorowaniu, aby wykrywać nietypowe zachowania, które mogą sugerować próby prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

5.1 Przykładowe sygnały ostrzegawcze

• Powtarzające się wysokie wpłaty i wypłaty przy niskiej aktywności w grach.
• Wiele zbliżonych kwot transakcji wykonywanych w krótkich odstępach czasu.
• Transakcje z lub do jurysdykcji uznawanych za wysokiego ryzyka.
• Niezgodność pomiędzy deklarowanym profilem finansowym gracza a jego faktycznym zachowaniem.

W razie potrzeby wybrane transakcje mogą zostać wstrzymane, a wypłaty odroczone do momentu wyjaśnienia wątpliwości.

6. Transakcje podejrzane i zgłaszanie

W przypadku wykrycia transakcji budzącej uzasadnione podejrzenia, Betsafe przeprowadza jej analizę i podejmuje działania zgodne z wewnętrznymi procedurami oraz przepisami prawa.

• Możliwe jest tymczasowe zablokowanie konta gracza oraz wstrzymanie wypłat.
• Informacje o podejrzanych transakcjach mogą zostać przekazane odpowiednim organom, jeśli wymaga tego prawo.
• Pracownicy mają obowiązek niezwłocznie zgłaszać wszelkie podejrzenia osobie odpowiedzialnej za AML.

7. Przechowywanie dokumentacji

Dokumenty związane z identyfikacją klientów oraz historią transakcji są przechowywane przez okres wymagany przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, a także innymi regulacjami (np. podatkowymi).

Dostęp do tych danych mają wyłącznie upoważnione osoby, a ich przetwarzanie odbywa się zgodnie z zasadą poufności oraz minimalizacji danych.

8. Szkolenia pracowników

Betsafe zapewnia regularne szkolenia dla pracowników w zakresie rozpoznawania ryzyk AML, znajomości obowiązujących procedur oraz przepisów prawa. Celem szkoleń jest podnoszenie świadomości oraz zapewnienie spójnego stosowania Polityki AML.

9. Odpowiedzialność i nadzór

Nadzór nad prawidłowym wdrażaniem i stosowaniem Polityki AML sprawuje wyznaczona osoba lub zespół ds. zgodności (compliance) w Betsafe. Odpowiada on m.in. za analizę ryzyka, weryfikację procedur oraz raportowanie.

Wszyscy pracownicy są zobowiązani do współpracy z osobą odpowiedzialną za AML oraz do zgłaszania wszelkich potencjalnych naruszeń lub nieprawidłowości.

10. Przegląd i aktualizacja polityki

Polityka AML podlega okresowemu przeglądowi. Wprowadzane są do niej zmiany wynikające m.in. z nowych regulacji prawnych, wytycznych organów nadzoru lub zmian w modelu biznesowym Betsafe.

11. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących niniejszej Polityki AML lub stosowanych procedur prosimy o kontakt:

• Nazwa marki: Betsafe
• Strona internetowa: betsafeplcasino.com
• Email: [email protected]
• Adres: Świętej Gertrudy 7/12, 31-046 Kraków, Poland